외환 거래, 또는 외환 거래로도 알려진 외환 거래는 세계적으로 분산된 비 중앙화된 외환 시장에서 통화를 사고 팔기를 포함합니다. 일일 거래량은 평균 약 6조 달러로, 외환 시장은 세계에서 가장 크고 유동성이 높은 금융 시장입니다.
이 동적인 시장에 진입하려는 분들을 위해 외환 거래에 대한 포괄적인 가이드를 제공합니다. 이 문서는 기초를 이해하는 것부터 거래 계정 설정, 전략 개발, 위험 관리, 적절한 브로커 선택까지 핵심 주제를 다룹니다. 이 글을 마치면 온라인 브로커에서 데모 계정을 열고 통화 거래를 더 자신 있게 연습할 수 있는 충분한 지식을 얻게 될 것입니다.
Forex 거래 작동 방식
본질적으로 외환 거래는 특정 환율 또는 환전율에서 다른 통화를 사용하여 한 통화를 구매하는 것을 포함합니다. 이 환율은 외환 거래의 가격으로 작용합니다. 실제로 외환 거래를 하기 위해서는 통화 쌍(EUR/USD와 같은)을 구매하거나 판매해야 합니다. 이때 통화 쌍의 첫 번째 통화를 기준 통화라고 하고, 두 번째 통화를 계산 통화 또는 인용 통화라고 합니다.
세계적으로 거의 규제가 없는 외환 시장에서 통화는 서로에 대해 쌍으로 거래됩니다. 이 시장은 일요일 오후 뉴욕 시간 오후 5시에 시작되는 시드니 개장부터 금요일 오후 뉴욕 시간 오후 5시에 마감되는 뉴욕 마감까지 24시간 운영됩니다. 이 거대한 시장은 표준 개장 시간 동안 언제든지 외환 거래자가 자유롭게 통화 쌍을 사고 팔 수 있게 합니다.
다양한 경제적, 정치적 요인으로 인해 통화 가치는 서로 지속적으로 변동하며, 이는 거래자들이 그로부터 이익을 얻을 수 있는 기회를 만듭니다. 외환 거래자들은 기초 통화가 계산 통화에 대해 강세 또는 약세를 제대로 예측하는 통화 쌍에 포지션을 취함으로써 이익을 얻으려고 노력합니다.
외환 거래 방법에 대한 단계
온라인 소매 외환 시장에 참여하려면 다음 필수 단계를 따르세요.
브로커 조사 및 선택
온라인 외환 거래에 뛰어들기 전에, 먼저 당신의 요구에 맞는 신뢰할 만한 브로커를 선택해야 합니다. 브로커를 선택할 때 고려해야 할 주요 측면은 다음과 같습니다:
- 마진과 레버리지: 거래를 하기 위해 필요한 담보액과 브로커가 제공하는 최대 레버리지 비율을 이해하세요. 더 높은 레버리지 비율을 사용하는 것이 유혹적으로 보일 수 있지만, 잠재적인 손실과 이익도 증가한다는 것을 기억하세요.
- 규제 당국: 브로커가 해당 지역 규정 기관의 규정을 준수하는지 확인하세요. 이는 브로커의 신뢰성과 안전성을 높일 수 있습니다.
- 수수료와 요금: 브로커의 거래 비용, 딜링 스프레드, 수수료 및 입출금 활동과 관련된 기타 요금을 조사하세요.
- 고객 지원: 브로커의 고객 지원의 접근성과 효율성을 확인하고, 이메일, 전화, 실시간 채팅 또는 소셜 미디어 메시징과 같은 적절한 채널이 제공되는지 확인하세요.
외환 거래 계좌 설정
신뢰할 수 있는 온라인 외환 브로커를 선택했다면, 개인 정보를 제공하고 신원을 확인하여 거래 계정에 등록해야 합니다. 규제 당국은 종종 모든 트레이더가 자신의 정체성을 인증해야 하는 엄격한 KYC(Know Your Customer) 프로토콜을 요구합니다.
선택한 브로커는 다양한 경험 수준과 거래 자본 투자 규모에 맞는 여러 가지 계정 유형을 제공할 것입니다. 각 계정 유형의 세부 정보를 읽고 경험, 거래 및 자본 할당 선호도에 따라 현명하게 선택하십시오. 일반적인 계정 유형 중 일부는 다음과 같습니다.
- 마이크로 외환 계정: 이러한 계정은 일반적으로 초기 예금 요구 사항이 낮고, 좁은 로트 크기 및 제한된 레버리지 비율을 가지고 있어 초보자가 최소한의 위험으로 경험을 쌓기에 이상적입니다.
- 표준 외환 계정: 이 계정 유형은 일반적으로 평균 예금 최소값, 표준 로트 크기 및 중간 및 고급 트레이더를 위한 보통의 레버리지 수준을 특징으로 합니다. 이 계정은 더 균형 잡힌 거래 환경을 찾는 중간 및 고급 트레이더를 위해 고안되었습니다.
- VIP 외환 계정: 이러한 계정은 일반적으로 프리미엄 서비스, 더 높은 예금 한도, 더 넓은 거래 능력 및 맞춤형 지원을 제공합니다. 이 계정은 일반적으로 고액 거래를 원하는 고자본 트레이더를 대상으로 하며, 고급 기능과 전용 지원이 필요한 고객을 대상으로 합니다.
- 이슬람 외환 계정: 이러한 계정은 이슬람 법에 따라 운영되며, 스왑 및 롤링 포지션에서 이자를 제거합니다. 따라서 이 계정은 이슬람 믿음을 준수하면서 온라인 외환 거래에 참여하려는 무슬림 트레이더에게 윤리적인 옵션을 제공합니다.
외환 계좌에 자금을 조달하세요
대부분의 온라인 브로커들은 실제 자금을 투자하기 전에 초보자들이 데모 계정을 통해 가상 자금으로 외환 거래를 연습할 수 있게 해줍니다. 이 기회를 활용하여 브로커의 거래 플랫폼 및 다양한 기능을 익히고 소중한 자본을 위험에 노출시키지 않고 연습할 수 있습니다.
실계좌를 등록하고 데모 계정을 통해 브로커의 플랫폼을 테스트한 후, 다음 단계는 적절한 자본금을 가지고 거래 계정을 자금으로 입금하는 것입니다. 이를 위해 브로커가 승인한 안전한 결제 방법 중 하나 이상을 사용하여 자금을 이체합니다. 따라서 선택한 브로커가 사용하려는 자금 이체 방법을 제공하는지 확인하세요.
외환 트레이딩의 기본 개념 이해
외환 거래를 시작하기 전에 외환 거래에서 흔히 사용되는 주요 용어들을 익히는 것이 좋습니다. 다음은 알아야 할 중요한 외환 용어들의 일부입니다:
- 피프 (Pip): 통화 쌍의 가치에서 발생하는 가장 작은 단위 변화를 나타냅니다. 메이저 및 마이너 통화 쌍의 경우, 피프는 0.0001에 해당하며, USD/JPY의 경우 0.01에 해당합니다.
- 로트 (Lot): 거래당 기준 통화 단위의 표준 최소 수량입니다. 표준 로트는 일반적으로 100,000개의 기준 통화 단위이며, 미니 로트는 10,000단위이며, 마이크로 로트는 1,000단위입니다. 서로 다른 로트 크기가 존재하여 개별 트레이더의 선호도와 계정 자금액을 수용합니다.
- 레버리지 (Leverage): 브로커가 제공하는 빌린 자본으로 거래 포지션을 확대하는 것입니다. 레버리지는 일반적으로 비율로 표현됩니다 (예: 500:1). 이는 온라인 브로커에 의해 보증금 또는 거래 포지션의 담보로 보유되는 초기 지출에 상대적으로 제어할 수 있는 총 가치를 나타냅니다.
- 매수 (Bid): 구매자가 특정 통화 쌍에 지불할 의향이 있는 환율입니다.
- 매도 또는 요청 (Ask or Offer): 판매자가 특정 통화 쌍을 처분할 의향이 있는 환율입니다.
- 시장 주문 (Market order): 브로커에게 주어진 거래 방향으로 현재 환율에서 특정 금액의 외환 거래를 즉시 실행하도록 지시하는 것입니다.
- 지정가 주문 (Limit order): 특정 금액에 대한 특정 환율에서 외환 거래를 실행하도록 브로커에게 지시하는 것으로, 일반적으로 현재 환율보다 우수한 환율을 가지고 있습니다. 지정가 주문의 실행은 일반적으로 시장이 지정된 환율을 거래하거나 초과하여 주문의 전체 크기를 실행할 수 있을 때만 발생합니다.
- 손절 주문 (Stop-loss order): 미리 정의된 환율 수준에서 통화 쌍이 일반적으로 현재 환율보다 더 나쁜 수준으로 거래될 때, 브로커에게 거래를 자동으로 종료하도록 지시하는 것입니다. 이러한 종류의 주문은 부정적인 시장 변동으로부터 지속적으로 노출되지 않도록 잠재적인 손실을 제한하기 위한 것입니다.
- 이익 실현 주문 (Take-profit order): 이러한 주문은 일반적으로 현재 시장보다 우수한 시장 수준에 도달할 때, 통화 쌍에서 거래를 자동으로 종료하도록 브로커에게 지시합니다. 이러한 종류의 주문은 이익을 잠금으로 만들고 시장 변동에 대한 추가 노출을 종료합니다.
거래 전략 개발
실제 자금으로 거래를 시작하기 전에, 개별 목표, 위험 허용도 및 선호하는 시간대에 맞춰 구체적인 진입, 탈출, 위험 및 자금 관리 규칙이 담긴 견고한 거래 계획을 수립해야 합니다.
일반적으로 외환 거래에서 의사 결정의 정확성을 극대화하기 위해 기술적 분석 (차트 패턴, 지표, 추세선 등)과 기본적 분석 (경제 데이터 공개, 지정학적 사건 등)을 모두 거래 계획에 통합하는 것이 도움이 됩니다. 시장 조건이 발전하고 시장 변동성이 변할 때 거래 전략 접근 방식을 조정하는 것을 잊지 마세요.
외환 거래 전략을 구축할 때, 관련 시간대와 현재 시장 상황을 고려하여 전반적인 수익을 최적화하는 것이 일반적으로 도움이 됩니다. 특정 거래 전략은 다른 거래자 성격 유형, 시간대 및 상황적 맥락에 더 잘 맞는 경향이 있으므로 이를 고려하는 것이 중요합니다. 아래에서는 보다 인기 있는 외환 거래 전략 유형 중 일부를 더 자세히 논의합니다.
- 스캘핑 (Scalping): 거래 세션 내에서 미미한 소폭을 반복해서 추출하기 위한 초단기 거래를 포함합니다. 스캘퍼들은 포지션을 빠르게 진입하고 청산하여 작은 매수-매도 스프레드의 차이를 활용하려고 노력하며, 종종 공격적인 레버리지와 마틴게일 방식을 사용합니다. 활발한 외환 시장에서 요구되는 초고속 반응 시간 때문에 자동화된 알고리즘 및 고빈도 거래 봇이 이 분야를 지배하는 경향이 있습니다.
- 데이 트레이딩 (Day trading): 단일 거래 세션에 제한되는 단기간 내에 여러 거래를 실행하는 것을 중심으로 합니다. 데이 트레이더들은 실시간 차트를 중시하며, 순간적인 모멘텀 변화를 파악하고 빠른 이익을 챙기기 위해 초단위 티커와 뉴스 피드를 지속적으로 모니터링합니다. 인기 있는 전술은 돌파 전략, 풀백 플레이 및 평균 회귀 기법을 포함합니다.
- 뉴스 트레이딩 (News trading): 급격한 뉴스 발표, 보고서 또는 예상치 못한 이벤트에 신속하게 반응하는 것을 중심으로 합니다. 종종 즉각적인 헤드라인 및 지정학적 발전의 해석을 포함하여 단기적인 변동성 상승을 정확하게 예측하여 이에 따른 환율 영향을 거래하여 이익을 창출합니다.
- 스윙 트레이딩 (Swing trading): 몇 일 또는 몇 주 동안 발생하는 중기적인 시장 변동을 활용하는 것을 중심으로 합니다. 스윙 트레이더들은 신규 트렌드와 추세 반전을 감지하기 위해 기술적 및 기본적 분석을 혼합하여 이용하며, 이동 평균, 캔들스틱 패턴, 모멘텀 오실레이터 및 시장 심리 조사와 같은 지표를 사용합니다.
- 트렌드 또는 포지션 트레이딩 (Trend or position trading): 수개월에서 수년에 걸쳐 지속되는 보유 기간을 강조하며, 기본적인 경제 기초에 영향을 받는 장기적인 매크로 테마에 집중합니다. 투자자들은 순환 분석, 엘리어트 파동 이론 및 넓은 구조적 추세를 사용하여 주요 방향성 움직임을 안내하는 주요 기점을 파악합니다.
각 전략 유형은 거래자의 선호도, 심리, 위험 허용도 및 현재 시장 상황에 따라 독특한 이점과 단점을 제공합니다. 통찰력 있는 트레이더들은 종종 이러한 방법들 사이를 동적으로 왔다갔다하여 변화하는 시장 동학에 대응합니다. 또한 지속적으로 거래 전술을 검토하고 개선하여 끊임없이 변화하는 외환 시장에서 경쟁력을 유지합니다.
전략을 연습하고 구현하세요
적합한 거래 전략을 개발한 후에는 실제 거래 환경에서 운영하기 전에 데모 계정에서 거래를 통해 실시간으로 전략을 테스트하고 실력을 향상시키는 데 시간을 할애하는 것을 기억하세요. 전략에 대한 자신감과 그것을 실행하는 능력을 키웠을 때, 실제 거래를 시작하고 자신감이 쌓이고 능숙도가 향상될수록 서서히 노출 규모를 늘릴 수 있습니다.
중대한 금융 베팅을 하기 전에는 계정 자금, 전체 포트폴리오 구성 및 원하는 위험 매개변수를 고려하여 각 거래에 대한 적절한 포지션 크기를 결정하는 것을 기억하세요.
귀하의 직위를 모니터링하고 관리하세요
외환 거래 포지션을 여는 순간부터 모든 활성 거래를 지속적으로 추적하여 현재 상황을 파악하고 불리한 상황이 발생할 경우 포지션을 조정해야 합니다.
많은 트레이더들은 거래 계좌를 보호하고 부정적인 시장 움직임의 영향을 최소화하기 위해 손실 제한 및 이익 실현 목표 또는 주문을 설정하는 것을 선호합니다. 전략의 과거 결과, 위험 허용도 및 상식에 따라 귀하의 성과 지표를 정기적으로 검토하고 거래 전술을 개선하세요.
Forex 거래 계좌를 개설하려면 무엇이 필요합니까?
거주지, 선택한 브로커의 법적 관할권 및 개인 또는 기업 계정을 여는 여부에 따라 외환 거래 계정을 개설하기 위해 필요한 문서가 달라질 수 있습니다.
대부분의 온라인 외환 브로커들은 개인로서 실제 거래 계정을 개설하고 자금을 입금하기 전에 다음과 같은 개인 문서를 요구합니다:
- 신분증 확인서, 국가 신분증, 운전면허증 또는 여권과 같은 것
- 수도세 청구서나 은행 명세서와 같은 주소 확인서
- 입출금용 은행 계좌 세부 정보
- 세금 식별 번호 (TIN)
기업 계정을 개설하려면 해당 브로커의 요구 사항을 확인하세요.
위험 및 자금 관리 전략
성공적인 외환 거래 사업의 기반은 일반적으로 효과적인 리스크 관리에 있습니다. 다음과 같이 검증된 리스크 및 자금 관리 기술을 적용하는 법을 배워야 합니다:
- 포지션 크기 결정: 예상되는 변동성 수준과 예상 수익을 고려하여 거래 계좌 마진 자금의 합리적인 부분을 각 포지션에 할당합니다.
- 다양화: 집중 위험을 줄이기 위해 상관 없는 자산이나 기구를 걸쳐 포지션을 분산합니다.
- 감정 제어: 욕심이나 두려움에 기반한 충동적인 거래 결정을 피합니다. 세심한 거래 계획을 규정된 방식으로 따르고 일시적인 감정 상태로 인해 벗어나지 않도록 합니다.
외환 거래 옵션
통화를 거래하려면 외환 시장에 참여할 수 있는 여러 가지 대안 중에서 선택할 수 있습니다:
- 소매 외환 브로커: 작은 개인 트레이더인 경우, 소매 외환 거래에 특화된 온라인 거래 실행 공급업체와 협력할 수 있습니다. 투명성 및 수수료 구조 선호에 따라 거래 데스크, STP, ECN 및 DMA 모델과 같은 다양한 온라인 브로커 모델 중 선택할 수 있습니다.
- 은행 직접 거래: 기업 및 트레이더는 외환 거래 서비스를 제공하는 은행이나 금융 기관과 신용 한도를 설정할 수 있을 수도 있습니다. 그러나 온라인 거래 플랫폼을 통해 제공되는 거래 스프레드보다 넓은 거래 스프레드가 예상됩니다.
- 선물 계약: 선물 계약은 선물 거래 계좌를 통해 인정받는 거래소에 상장된 통화 파생 상품입니다. 이러한 상품은 일반적으로 상당한 표준 계약 크기와 설정된 미래 만기일이 있습니다.
외환 시장의 유형
다양한 방식으로 외환 거래를 할 수 있으므로 전략적 목표에 해당하는 가장 적합한 외환 시장 유형을 선택하는 것이 중요합니다:
현물 외환 시장
가장 일반적으로 사용되는 외환 시장 중 하나인 스폿 시장은 거래 확인 후 1-2 영업일 이내에 매우 빠른 납품 기간을 가지고 있습니다. 스폿 외환 계약의 환율은 현재 시장 상황을 반영합니다.
선물 외환 시장
레버리지를 제공하고 지정된 미래 만기일 및 균일한 거래 제품 및 금액 사양을 갖춘 대부분의 선물 시장은 한정된 표준화된 외환 계약에 투기하려는 트레이더들을 지원합니다. 선물 시장은 일반적으로 중앙 집중식 청산 메커니즘도 제공하여 상대방 신용 우려를 줄입니다.
선도 외환 시장
외환 환리스크에 대한 보호를 원하는 기업 엔티티를 위해 설계된 선물 외환 계약은 금융 기관과의 신용 한도에 기초한 장외 계약입니다. 이러한 선물 계약은 통화 쌍의 전통적인 스폿 시장 납품일과 다른 유연한 기간 및 맞춤형 거래 규모를 갖고 있습니다.
Forex 트레이딩 계좌에 대해 고려해야 할 사항
다음에 설명된 기준을 기반으로 잠재적인 온라인 외환 브로커를 평가할 수 있습니다:
- 계좌 최소 금액: 브로커가 고객에게 부과하는 특정 계좌 유형의 최소 잔액 요구 사항에 대한 브로커의 가용성을 평가하십시오. 외환 거래에 할당한 예산과 기대치를 일치시켜 자금 제약 조건이 과도하게 부담스럽지 않도록 하세요.
- 수수료: 고려 중인 각 브로커가 부과하는 거래 수수료, 롤오버 수수료, 스왑 금리, 비활동 수수료, 입금 수수료 및 출금 수수료를 조사하십시오. 이러한 수수료의 철저한 검토는 장기적으로 외환 거래 사업의 지속 가능성을 침해할 수 있는 잠재적으로 숨겨진 비용을 명확히 할 것입니다.
- 데모 계정: 외환 거래가 처음이라면 재정적 의무를 감내하지 않고도 지원되는 플랫폼을 사용하여 실전 거래 경험을 쌓을 수 있는 온라인 브로커만 선택하십시오. 초보자는 특히 데모 계정을 통해 실제 자금을 사용하기 전에 실전 능력을 연마하는 데 도움을 받을 것입니다. 경험 있는 트레이더도 새로운 전략을 테스트하기 위해 데모 계정을 갖는 것이 좋습니다.
- 지원하는 시장의 수와 품질: 대부분의 온라인 트레이더는 대다수의 브로커가 제공하는 고유한 통화 쌍을 중점적으로 다룹니다. 일부 브로커는 최대 200개의 통화 쌍을 제공하지만 해당 통화 쌍은 다른 유동성 수준을 보일 것입니다. 외환 외에도 다른 자산을 거래하고 싶다면 예상되는 거래 기구 및 섹터를 포괄하는 적절한 자산 선택을 제공하는 브로커를 확인하세요. 보다 다양한 자산을 선택할수록 수익성 높은 거래 기회를 발견할 수 있는 가능성이 높아집니다.
- 고객 서비스: 브로커의 고객 서비스 담당자가 고객의 질문에 대해 반응성, 능력 및 전문성을 발휘하는지 테스트하세요. 믿을 수 있는 통신 채널은 거래 활동을 지원하고 브로커에 대한 신뢰를 유지하는 데 도움이 될 것입니다. 특히 초보자에게는 더 많은 지원이 필요할 수 있습니다.
- 연구 도구의 유용성: 연구나 독점적 거래 도구를 활용하고 싶다면 이러한 서비스를 제공하는 브로커를 선택하십시오. 예를 들어, 일부 외환 브로커는 기술적 분석 연구, 뉴스 피드, 차트 패턴 인식 소프트웨어 및 자동화된 알고리즘 빌더와 같은 거래 도구를 제공하여 수익성을 높일 수 있습니다.
- 교육 자료: 외환 거래가 처음이라면 고객을 교육하고 외환 시장을 움직이는 더 복잡한 요소에 대한 이해를 깊이있게 하기 위해 헌신적인 브로커를 선택하는 것이 합리적입니다. FAQ, 비디오, 블로그, 전자책 및 기사 외에도 전문가 시장 코멘트 및 분석과 같은 유용한 리소스를 포함하는 이러한 도움이 되는 자료는 외환 시장을 검토하고 그에 따른 결정을 내리는 방법에 대한 통찰력을 제공할 수 있습니다.
