1965년 미국 네브래스카주 오마하에서 유럽 중년 남녀들 사이에서 가장 흔한 고민들 가운데 하나는 은퇴계획의 복잡성을 극복하는 것이었다. 이로 인해 도로시와 마이어 크립키(Dorothy and Myer Kripke) 부부의 경우 만족할 만한 결과를 얻게 되었다. 이들의 저축 습관과 적당한 상속금으로 인해 이들은 동료들과 비교하여 상대적으로 유리한 입장에 있게 되었다.
그 해까지 이들은 약 67,000달러(현재 인플레이션을 조정할 경우 약 664,000달러)를 모았다.
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그들이 직면한 도전은 은퇴를 위해 저축이 충분히 늘어나도록 하는 것이었다. 많은 고민 끝에 도로시 크립키는 남편에게 자신의 제안을 하게 되었는데, 이는 그들의 저축을 자신의 돈 관리 능력으로 유명한 친구과 이웃인 워런 버핏에게 맡기라는 것이었다.
도로시 크립키는 흔히 침대에 누워있는 뇌 질환이 있었는데, 버핏 부인인 수지(Susie)가 정기적으로 도로시를 물리치료 시설로 데려갔다. 그 기간 동안에 크립키 부부와 버핏 부부는 친구들과 함께 브릿지 게임을 즐기기도 하였으며, 이는 이웃 관계를 초월한 우정을 유지했다.
그들의 유대가 깊어짐에 따라 버핏은 추수 감사절 저녁 식사를 위해 크립키 부부를 집으로 초대하여 친구들의 코셔 식단 요구 사항에 맞게 참치 샐러드를 제공하고 다른 손님들은 칠면조를 즐겼다.
당시 버핏은 35세의 오마하 출신이었고, 이제 막 금융계에서 두각을 나타내기 시작했다. 처음에는 부과에 대한 우려와 사업과 우정을 혼합하는 것이 어색할 수 있다는 우려로 인해 주저했음에도 불구하고 마이어 크립키는 마침내 아내의 제안에 동의했다.
버핏은 주저 없이 크립키 부부의 저축을 관리하는 데 동의했으며, 투자 결과에 관계없이 우정을 유지할 수 있는 사람들과 함께 일하는 것을 선호한다는 점을 강조했다.
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버핏과의 투자는 인생을 바꾸는 계기였다. 이어진 수십 년 동안, 크립키 부부의 투자는 기하급수적으로 늘어나, 1990년대 중반까지 67,000달러를 최대 25백만 달러로 바꾸었으며, 이는 인플레이션을 조정한 현재 약 5천만 달러에 해당한다.
이들 부부는 버크셔 해서웨이 주식 833주를 소유하고 있었다. 도로시 크립키가 2000년 9월에 사망할 때까지 이 주식을 유지했다면, 가치는 약 5천만 달러까지 늘어났을 것으로 추정된다. 이는 오늘 인플레이션을 조정하면 약 9천만 달러에 해당한다.
마이어 크립키가 2014년 4월에 사망한 이후, 그들 주식은 약 1억 8천만 달러에 해당하는 액수로 추정되었으며, 인플레이션을 조정하면 3억 2,400만 달러에 해당한다.
2024년 4월 5일 현재 버크셔 해서웨이 주식 한 주의 가격은 631,255.02달러이며, 이는 이 주식이 팔려있지 않다면 이 주식의 가치는 약 5억 2,580만 달러에 해당한다.
이러한 성장은 버크셔 해서웨이의 자산이 약 5,000억 달러를 관리할 정도로 증가하여 버핏의 순자산이 1,350억 달러가 넘는 세계에서 가장 부유한 사람 중 한 명으로 자리매김하면서 버핏의 더 큰 성공의 일부였다.
새로 얻은 부에도 불구하고 크립키 가족은 검소한 삶을 살았다. 그들은 오마하의 단순한 방 3개짜리 아파트에서 계속 살았으며 겸손과 관대함이 특징인 생활방식을 유지했다.
1965년 버핏과 협의하기 전에 크립키 부부는 은퇴를 대비해 상당한 자금을 확보했다. 그러나 월스트리트저널에 따르면 그 금액은 오늘날의 기준으로 편안한 은퇴를 위해 권장되는 금액보다 적은 것으로 간주될 수 있다. 현재 재무 계획에서는 인플레이션율 4%와 보수적인 세후 수익률 5%를 고려하여 67세부터 30년 동안 은퇴를 지원하기 위해 130만 달러의 저축 목표를 제안한다. 이 전략은 투자 포트폴리오에서 매년 약 50,000 달러의 수입을 발생시킬 것으로 예상된다.
자신의 은퇴 저축 계획이 올바른지 확인하기 위해서는, 재무 컨설턴트와 상담하는 것이 좋다. 전문적인 컨설턴트는 개인의 재무 상황과 목표를 고려하여 맞춤형 조언을 제공하여 현대 재무 계획과 투자 전략의 복잡성을 견인하는 데 도움을 줄 수 있다.
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