세금 납부 마지막 날에 관한 흥미로운 정보들이 많다.
국세청 (IRS)에 따르면 :
- 이번 시즌에는 100만 건 이상의 세무 관련 전화에 대답했다.
- 4월 6일까지 개인 소득세 환급을 포함하여 1억 건 이상의 세무 신고를 처리했다.
- 4월 15일 마감일에도 수십만 건의 추가 신고가 이루어질 것으로 예상된다.
- 약 1,900만 명의 세무자가 10월 15일까지의 연장 신청을 제출할 것으로 예상된다.
- 이미 2,000억 달러 이상의 환급액이 지급되었다.
- 평균 환급액은 3,011달러로, 작년 4월의 평균 2,878달러 대비 4.6% 증가했다.
이러한 숫자는 매년 바뀝니다. 그러나 적어도 하나의 상당히 일관성 있는 세금 납부 마지막 날의 트렌드가 있다: 예민한 주식 시장의 움직임.
사실 뱅크레이트(Bankrate)는 S&P 글로벌(S&P Global)의 켄쇼(Kensho)부서의 자료를 인용하며 4월 첫 두 주 동안의 주식 시장의 흐름은 일반적으로 “거칠다”고 설명한다.
많은 세금 납세자들은 즉시 현금이 필요한 경우 주식을 처분하거나 자금 시장 펀드에 접근할 것이다.
2000년부터 2016년까지 세금 납부 마지막 날 전 2주간 S&P 500 지수의 평균 하락율은 0.2%였다.
납세일 이후에는 다른 상황이다. S&P 500은 평균적으로 4월에 약 1.7% 상승하여 마감하는 경향이 있다(뱅크레이트는 이를 “놀라운” 75%의 확률로 상승한다고 한다).
머니닷컴(Money.com)에 따르면 S&P 500 지수는 1998년부터 2022년까지 세금 마감일 다음 주(25년 중 19년)에 평균 0.83%의 상승률을 기록했다. 연중 1주 중간 상승률은 0.31%이다.
4월에는 시장의 전반적인 영향이 미미하다. 투자자는 장기 투자 전략을 고수하고 세금 혜택이 있는 퇴직 계좌(예: 401k 플랜 및 IRAs)에 우선적으로 기여하는 것이 현명할 것이다.
역사적으로 S&P 500은 연간 10%의 수익을 실현시켰다. 목표는 시장 타이밍을 맞추려고 시도하기보다는 시간이 지남에 따라 투자를 유지하는 것이다.
금융 자문가들은 일반적으로 자신들의 고객들에게 S&P 500 지수 펀드(아래 참조)에 투자하고 장기적인 결과에 초점을 맞출 것을 제안한다.
- SPDR S&P 500 ETF(NYSE:SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (NYSE:IVV)
- Vanguard S&P 500 ETF (NYSE:VOO)
- iShares S&P 500 Growth ETF (NYSE:IVW)
- Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSE:RSP)
야데니 리서치(Yardeni Research)의 대표 에드 야데니(Ed Yardeni)는 2026년까지 S&P 500의 지수가 26% 급등하여 6,500에 이를 수 있다고 예측한다.
“저는 이것이 장기적 강세 시장이라고 생각한다,”고 이 경제학자가 3월 CNBC에 말했다. “저는 올해 말까지 5,400을 전망하고, 그것은 작년에 꽤 대담한 예측이었는데, 지금 그 예측이 보수적으로 보인다. 왜 더 이상도 안되겠나?”
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