Close Menu
Benzinga Korea 한국
    최신 소식

    최고의 애플 애널리스트 “미국으로 아이폰 생산 이전하기보다 25% 관세 떠안을 것…트럼프 임기 동안 관세 위협 반복될 수도”

    2025년 05월 24일

    오라클, 오픈AI의 텍사스 데이터센터 위해 400억 달러 상당 엔비디아 GB200 칩 구매 계획

    2025년 05월 24일

    트럼프, 미국 외에서 스마트폰 생산하는 삼성전자 및 기타 기업에도 25% 관세 부과 확인

    2025년 05월 24일
    Facebook X (Twitter)
    Trending
    • 최고의 애플 애널리스트 “미국으로 아이폰 생산 이전하기보다 25% 관세 떠안을 것…트럼프 임기 동안 관세 위협 반복될 수도”
    • 오라클, 오픈AI의 텍사스 데이터센터 위해 400억 달러 상당 엔비디아 GB200 칩 구매 계획
    • 트럼프, 미국 외에서 스마트폰 생산하는 삼성전자 및 기타 기업에도 25% 관세 부과 확인
    • 각기 다른 비트코인 ETF 구조, 위험·수익·세금에 대한 영향도 제각각
    • 엔비디아 1분기 실적 예상치 상회 전망, 2분기 매출은 중국 수출 규제로 410억 달러 감소할 수도 – 뱅크오브아메리카
    • 트럼프와 EU·애플 간 무역 입씨름으로 S&P 500 관세 리스크 부활
    • 비트코인, 5월 최저점으로부터 랠리 확대···언제 12만 달러 돌파할까?
    • 주간 시장 동향: 트럼프의 관세 불꽃 재점화, 재정 우려 속 美장기국채 수익률 5% 돌파 등
    Facebook X (Twitter)
    Benzinga Korea 한국Benzinga Korea 한국
    Saturday, May 24
    • 마켓
      • 주식
      • 인덱스
      • Etf
      • 암호화
    • 한국 뉴스
      • 주식
      • 지수
      • 채권
      • ETFs
      • 경제
      • 일반
    • 미국 뉴스
      • 주식
      • 지수
      • 실적
      • 경제
      • 기타 시장
      • 애널리스트 평가
      • 트레이딩
      • 보도자료
    • 글로벌 뉴스
      • 유럽
      • 아시아
      • 기타 지역
    • 암호화폐
      • 알트코인
      • 비트코인
      • 블록체인
      • 도지코인
      • 이더리움
      • 시바 이누
      • NFTs
    • 교육 센터
      • 암호화폐 투자
      • 외환
      • 주식 투자
    Benzinga Korea 한국
    홈 » 2024년 연준 스트레스 테스트: 대형 은행들은 심각한 불황에 큰 손실을 겪지만 강한 자본력 유지(정정)

    2024년 연준 스트레스 테스트: 대형 은행들은 심각한 불황에 큰 손실을 겪지만 강한 자본력 유지(정정)

    Piero CingariBy Piero Cingari2024년 06월 27일 경제 3 분 읽기
    2024년 연준 스트레스 테스트: 대형 은행들은 심각한 불황에 큰 손실을 겪지만 강한 자본력 유지(정정)
    공유
    Facebook Twitter LinkedIn Pinterest Email

    편집자 주: 이 기사에는 연준의 스트레스 테스트 보고서에 언급된 회사인 Citizens Financial Group Inc.가 아닌 Citizens Inc.의 주식 정보가 잘못 포함되어 수정되었습니다.

    미국 연방준비제도(연준)의 연례 은행 스트레스 테스트는 수요일에 대형 은행들이 경기 침체 시나리오에서 작년보다 더 큰 예상 손실에 직면하고 있지만, 여전히 심각한 경기 침체를 견디고 최소 자본 요건을 유지할 수 있는 좋은 위치에 있음을 보여준다.

    “올해의 스트레스 테스트는 대형 은행들이 매우 스트레스가 큰 시나리오에서도 충분한 자본을 보유하고 최소 자본 비율을 충족할 수 있음을 보여준다”고 연준 감독 부문 부의장인 마이클 S. 바(Michael S. Barr)가 말했다.

    올해의 스트레스 테스트 부정적 시나리오는 작년과 마찬가지로 심각하지만, 은행 대차대조표의 약간 더 높은 위험과 증가한 비용 때문에 더 큰 손실이 발생했다고 그가 말했다.

    2023년 지역 은행 위기를 회상하며, 바는 중요한 교훈이 얻어졌다고 강조했다.

    연준은 “대형 은행들이 일반적으로 예금 이동의 형태로 갑작스러운 자금 충격을 견딜 수 있는 좋은 위치에 있다”고 밝혔다. 또한, 자금 충격 가정을 감안하더라도 은행의 순이자 수익은 고금리 환경에서 탄력적으로 유지되고 있다.

    2024년 은행 스트레스 테스트 세부사항, 결과

    올해 테스트에서는 31개 은행 모두 총 예상 가상 손실이 약 6850억 달러에 달함에도 불구하고 최소 보통주 자본 비율 1(CET1) 요건을 초과했다.

    올해의 테스트 가상 시나리오는 작년의 심각한 세계적 경기 침체 테스트와 유사하며, 상업용 부동산 가격이 40% 하락하고, 사무실 공실률이 크게 증가하며, 주택 가격이 36% 하락하는 상황을 포함한다. 실업률은 스트레스 테스트에서 10%로 정점에 달하며 경제 생산량도 이에 따라 감소했다.

    이 스트레스 시나리오 하에서, 총 보통주 자본 비율(CET1)은 12.7%에서 9.9%로 2.8 퍼센트 포인트 하락할 것으로 예상된다. 이는 작년 테스트보다 더 큰 하락이지만 최근 테스트 범위 내에 있다.

    올해 테스트에서 더 큰 자본 감소에 기여한 세 가지 주요 요인은 다음과 같다:

    1. 신용카드 손실 증가: 신용카드 잔액의 상당한 증가와 높은 연체율로 인해 예상되는 신용카드 손실이 증가했다. 신용카드 손실에 가장 많이 노출된 은행은 앨리 파이낸셜(NYSE:ALLY), 디스커버 파이낸셜 서비스(NYSE:DFS) 및 골드만삭스(NYSE:GS)이다.
    2. 더 위험한 기업 대출 포트폴리오: 은행들은 기업 대출을 다운그레이드하여 리스크가 증가했음을 반영했고, 이로 인해 예상되는 기업 손실도 증가했다. 기업 대출 잔액에 가장 큰 영향을 받을 것으로 예상되는 은행은 디스커버 파이낸셜 서비스, 바클레이즈(NYSE:BCS) 및 시티즌 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG)이다.
    3. 높은 비용과 낮은 수수료 수익: 비용 증가와 수수료 수익 감소로 인해 예상되는 수익이 줄어들면서 자본 감소가 악화되었다.

    이러한 예상 손실에는 신용카드 손실 1,750억 달러, 상업 및 산업 대출에서 1,420억 달러, 상업용 부동산에서 770억 달러가 포함된다.

    “대형 은행의 상업용 부동산(CRE) 부채 노출은 연방 준비 제도 이사회 감독관들의 주요 관심사로 남아있다”고 이 보고서에서 밝혔다.

    2024년 감독관의 심각한 악화 시나리오에는 상업용 부동산(CRE) 스트레스 증가가 포함되며, CRE 가격은 40% 하락할 것으로 예상된다.

    사무실 부문에서의 악화된 기본 요인으로 인해 사무실 건물 대출에 대한 예상 손실이 증가했지만, 연준은 호텔 및 소매 부동산 대출에 대한 예상 손실이 감소하면서 이러한 손실이 균형을 이루고 있다고 밝혔다. 이는 지난 해 동안 이들 부문의 시장 기본 요인이 개선되었기 때문이다.

    시장 반응: 미 동부 시간 오후 5:05 기준 캐피탈 원 파이낸셜(NYSE:COF), 시티즌 파이낸셜 그룹(NYSE:CFG) 및 골드만삭스는 Financial Select Sector SPDR Fund(NYSE:XLF) 구성 주식들 중 가장 많이 하락했다. 최고의 종목은 1.7% 상승한 트루이스트 파이낸셜(NYSE:TFC)이었다.

    지금 읽기: 엔화는 1986년 12월 이후 최저치인 달러 대비 160으로 급락: 일본은행의 개입이 임박?

    사진 제공: 셔터스톡

    Bank Stress Test banks big banks Jae Hur Piero Cingari Stories That Matter stress test

    계속 읽기

    최고의 애플 애널리스트 “미국으로 아이폰 생산 이전하기보다 25% 관세 떠안을 것…트럼프 임기 동안 관세 위협 반복될 수도”

    오라클, 오픈AI의 텍사스 데이터센터 위해 400억 달러 상당 엔비디아 GB200 칩 구매 계획

    트럼프, 미국 외에서 스마트폰 생산하는 삼성전자 및 기타 기업에도 25% 관세 부과 확인

    각기 다른 비트코인 ETF 구조, 위험·수익·세금에 대한 영향도 제각각

    엔비디아 1분기 실적 예상치 상회 전망, 2분기 매출은 중국 수출 규제로 410억 달러 감소할 수도 – 뱅크오브아메리카

    트럼프와 EU·애플 간 무역 입씨름으로 S&P 500 관세 리스크 부활

    • 인기있는
    • 최근

    JP모건 체이스, 미국 경기침체 피할 가능성 높지만 성장 둔화 예상

    2025년 05월 19일

    美 스테이블코인 법안 ‘지니어스법’, 본회의 상정 위한 사전 표결 통과···최종 관문으로 향해

    2025년 05월 20일

    일론 머스크, 6월 테슬라 로보택시 출시 계획 재확인···“이런 일은 서서히 진행되다가 한꺼번에 터진다”

    2025년 05월 21일

    최고의 애플 애널리스트 “미국으로 아이폰 생산 이전하기보다 25% 관세 떠안을 것…트럼프 임기 동안 관세 위협 반복될 수도”

    2025년 05월 24일

    오라클, 오픈AI의 텍사스 데이터센터 위해 400억 달러 상당 엔비디아 GB200 칩 구매 계획

    2025년 05월 24일

    트럼프, 미국 외에서 스마트폰 생산하는 삼성전자 및 기타 기업에도 25% 관세 부과 확인

    2025년 05월 24일

    최근 뉴스

    • 최고의 애플 애널리스트 “미국으로 아이폰 생산 이전하기보다 25% 관세 떠안을 것…트럼프 임기 동안 관세 위협 반복될 수도”
    • 오라클, 오픈AI의 텍사스 데이터센터 위해 400억 달러 상당 엔비디아 GB200 칩 구매 계획
    • 트럼프, 미국 외에서 스마트폰 생산하는 삼성전자 및 기타 기업에도 25% 관세 부과 확인
    • 각기 다른 비트코인 ETF 구조, 위험·수익·세금에 대한 영향도 제각각
    • 엔비디아 1분기 실적 예상치 상회 전망, 2분기 매출은 중국 수출 규제로 410억 달러 감소할 수도 – 뱅크오브아메리카
    Facebook X (Twitter)

    뉴스

    • 일반 뉴스
    • 한국
    • 미국 뉴스
    • 아시아 뉴스
    • 유럽 뉴스

    파트너 / 기고자

    • 기고하기
    • 라이선스 및 신디케이션
    • 스폰서 컨텐츠
    • 광고 게제
    • 미디어 키트 요청
    • 회사 소개

    벤징가 글로벌

    • 벤징가 미국
    • 벤징가 코리아
    • 벤징가 일본
    • 벤징가 이탈리아
    • 벤징가 스페인
    • 벤징가 인도
    © 2025 Benzinga | All rights reserved
    • 개인정보 보호 정책
    • 이용 약관
    • 접근성

    Type above and press Enter to search. Press Esc to cancel.