투자 세계가 AI 유니콘과 밈 주도형 대박 투자에 열을 올리고 있는 가운데, 투자자들을 조용히 백만장자로 만드는 더 세련된 접근 방식이 있다. 바로 배당금 한 번씩 확인하는 것이다.
배당 성장 투자는 화려하지 않다. 레딧 포럼을 빛내거나 CNBC 토론을 자극하지도 않는다. 하지만 장기적인 부를 쌓고자 하는 투자자, 특히 은퇴를 준비하는 투자자에게는 가장 현명한 선택이 될 수 있다.
개별 배당주들은 변동성이 높을 수 있다. 실적 부진, 기업별 위험 또는 배당금 감축은 소득 흐름을 방해할 수 있다. 그러나 ETF는 여러 배당 성장 기업을 한데 묶어 위험을 분산시키고 수익률을 안정화한다. 배당 성장 투자를 제대로 실행하는 데 있어 Schwab U.S. Dividend Equity ETF(NYSE:SCHD) 선두에 서 있다.
배당 성장 시나리오
배당 성장 투자는 매년 배당금을 꾸준히 증가시키는 기업을 대상으로 한다. 단순히 배당 수익을 받는 것이 아니라, 투자가 배경에서 조용히 성장하는 동안 배당 수익이 쌓이는 것을 목표로 한다.
장기적으로 이 전략은 독특한 삼중 효과를 제공한다. 소득 증가, 자본 가치 상승, 배당을 지급하지 않는 주식에 비해 낮은 변동성이다. 더욱이 인플레이션에 대한 보호 기능을 제공하기 때문에 은퇴와 같은 장기 금융 목표에 완벽하다.
SCHD: 배당 성장 ETF의 MVP
배당 중심 ETF의 확장되는 세계에서 SCHD는 새로운 경쟁자와 시장 현상(주식 분할 등)에도 불구하고 안정성과 탄력성을 보여주는 돋보이는 ETF이다.
- 배당수익률: 3.9%
- 운용보수율: 단 0.06%
- 상위 보유 종목: 코카콜라(NYSE:KO), 홈디포(NYSE:HD), 시스코 시스템즈(NASDAQ:CSCO), 록히드 마틴(NYSE:LMT)
SCHD는 다우존스 미국 배당 100 지수를 추종하며, 10년 이상의 배당 증가 기록, 탄탄한 재무 상태, 매력적인 배당 수익률을 갖춘 기업만을 선정한다.
자본 수익률(평균 29%)과 같은 품질 관리에 초점을 맞춘 전략은 경기 침체 시 추가적인 보호층을 제공한다. 에너지(21%), 필수 소비재(19%), 의료(16%)로 구성된 섹터 분배를 통해 SCHD는 성장과 회복력을 균형 있게 유지한다.
단점은 무엇일까?
당연히 SCHD도 완벽하지는 않다.
상위 10개 종목이 펀드의 4%를 차지하는 집중 위험은 고려해야 할 요소다. 이는 우려할 수준은 아니지만, 위험 회피 성향의 투자자는 1.8%의 배당 수익률을 제공하는 Vanguard Dividend Appreciation ETF(NYSE:VIG)같은 더 분산된 ETF를 고려할 수 있다.
거시경제적 위험도 있다. 경제 둔화는 수익을 압박하고, 간접적으로 배당 증가에도 영향을 미칠 수 있다. 그러나 SCHD는 재무적으로 안정된 기업에 집중 투자되어 있어, 일반적인 펀드보다 경기 둔화를 더 잘 견딜 수 있는 위치다.
결론: 지루함은 아름답다
SCHD는 롤러코스터가 아니다. 그렇게 되도록 설계된 것도 아니다. 하지만 포트폴리오에서 금융 안정성을 주도하는 종목이 될 것이다.
장기 복리 수익, 소득 증가, 혼란으로부터의 보호 요소를 원하는 투자자에게 SCHD는 시장이 제공하는 ‘설정하고 거의 신경 쓰지 않는’ 전략에 가장 가까운 상품이다.
사진: Shutterstock
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